Programme de Formation · 2026
ORBii.Academy · Secteur Bancaire
Programme de formation

Gouvernance Data
& Sensibilisation à l'IA

Un programme complet à destination des équipes bancaires — Data Owners, métiers, conformité, management — articulé autour de trois axes fondamentaux : gouvernance des données, conformité réglementaire et acculturation Data & IA.

DORA
EU AI Act
RGPD
Bâle III/IV
NIS 2
Format
Présentiel · Distanciel · Mixte
Durée totale
3 axes · 6 modules · 4 à 12 jours
Intervenant
Pejman Gohari · CDO/CAIO
Proposé par
Pejman Gohari
Founder & CEO · ORBii · CDO & CAIO Advisory
academy.orbii.tech
229 rue Saint-Honoré, 75001 Paris
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Formation Data & IA Bancaire · 02
00 · Contexte

Pourquoi former vos équipes maintenant?

« La donnée est l'actif stratégique de la banque du futur. Sans gouvernance solide et sans équipes formées, chaque initiative IA devient un risque opérationnel et réglementaire. »
— Pejman Gohari · Auteur "Data & IA : stratégie, gouvernance et mise en œuvre" · DUNOD 2020

Un contexte réglementaire inédit

Le secteur bancaire fait face à une convergence sans précédent de textes réglementaires qui placent la donnée et l'IA au cœur des obligations de conformité.

DORA · Jan. 2025 EU AI Act · Août 2026 RGPD · Continu Bâle III/IV · 2025 NIS 2 · 2024

Ces réglementations exigent une maîtrise documentée des données, des processus IA traçables, et des équipes capables d'en démontrer la conformité.

Un déficit de compétences identifié

Compréhension EU AI Act
18%
Connaissance DORA
31%
Pratique gouvernance data
27%
Maîtrise qualité des données
35%
Acculturation IA générative
22%

Estimation ORBii sur panel de collaborateurs bancaires · 2025

Axe 1
Gouvernance Data

Organisation, rôles, dictionnaire, MDM, Data Owners, comitologie et pilotage de la qualité des données.

Axe 2
Conformité & Risques

DORA, EU AI Act, RGPD, Bâle III/IV. Obligations, audit, traçabilité, non-conformité et plan de remédiation.

Axe 3
Sensibilisation Data & IA

Culture data, usages IA, GenAI en banque, limites et risques, bons réflexes et responsabilité numérique.

6 modules
Contenu structuré
3 axes
Couverture thématique
25 ans
Expérience terrain
100%
Cas concrets bancaires
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Formation Data & IA Bancaire · 03
01 · Axe Gouvernance Data

Module 1 — Gouvernance des Données Bancaires

Gouvernance Conformité Intermédiaire ⏱ 2 jours 👥 Data Owners · CDO · DSI · Métiers

Objectifs pédagogiques

01
Comprendre les enjeux et les composantes d'une gouvernance des données opérationnelle dans un contexte bancaire réglementé.
02
Maîtriser les rôles clés : Data Owner, Data Steward, DPO, Chief Data Officer — responsabilités et interactions.
03
Concevoir et animer un dictionnaire des données et une cartographie des flux adapté aux exigences réglementaires.
04
Mettre en place les indicateurs de qualité des données (DQI) et le dispositif de contrôle interne associé.
05
Construire la comitologie data : instances de gouvernance, fréquence, livrables et reporting vers la direction.

Programme détaillé

Séquence Contenu Durée
J1 · Matin Enjeux data en banque · Panorama réglementaire · Modèles de gouvernance (COBIT, DCAM, DAMA) 3h
J1 · Après-midi Rôles & responsabilités : Data Owner, Steward, DPO · RACI · Organisation cible 3h
J2 · Matin Dictionnaire des données · Cartographie des flux · Lignage (Data Lineage) · Cas pratique bancaire 3h
J2 · Après-midi Qualité des données : critères, DQI, contrôle embarqué · Comitologie & Reporting · Plan d'action 3h

Contenus couverts

  • ✓Panorama des réglementations data en secteur bancaire (RGPD, DORA, Bâle III, EBA Guidelines)
  • ✓Politique de gouvernance des données : structure et rédaction
  • ✓Cartographie des données critiques et sensibles (CIA : Confidentialité, Intégrité, Authenticité)
  • ✓MDM (Master Data Management) : référentiels clients, produits, entités
  • ✓Cycle de vie de la donnée : collecte, utilisation, archivage, destruction
  • ✓Contrôle de la qualité : traçabilité, exactitude, fraîcheur, cohérence
  • ✓Nouveaux projets : intégration du dictionnaire de données dès la conception
  • ✓Gestion des risques IA liés aux données : hallucinations, biais, décisions induites
  • ✓Tableau de bord et reporting données vers le management
Cas pratique inclus

Atelier : construction d'un dictionnaire de données simplifié et d'une cartographie des flux sur un périmètre bancaire réel (référentiel clients, données de crédit, reporting réglementaire).

Livrables remis aux participants
  • ✓Template dictionnaire des données
  • ✓RACI Gouvernance Data
  • ✓Grille DQI (indicateurs qualité)
  • ✓Modèle de charte data

Prérequis

Aucun prérequis technique. Connaissance basique du fonctionnement de l'organisation bancaire recommandée.

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Formation Data & IA Bancaire · 04
02 · Axe Conformité & Risques Réglementaires

Module 2 — Conformité Data & IA en secteur bancaire

Conformité Risques Avancé ⏱ 2 jours 👥 Conformité · Audit · Risk · CDO · Juristes

Objectifs pédagogiques

01
Maîtriser le cadre réglementaire européen applicable aux données et à l'IA dans la banque : DORA, EU AI Act, RGPD, Bâle III/IV, NIS 2.
02
Identifier les obligations de conformité par texte, les risques de non-conformité et les sanctions potentielles.
03
Comprendre la classification des systèmes IA selon l'EU AI Act et les obligations pour les systèmes à haut risque en banque.
04
Construire un plan de mise en conformité IA opérationnel et auditables : documentation, tests, traçabilité humaine.

Les textes réglementaires clés

TextePérimètreEntrée en vigueur
DORA Résilience opérationnelle numérique des entités financières Janv. 2025
EU AI Act Classification, obligations, interdictions IA · Systèmes à haut risque Août 2026
RGPD Protection données personnelles · Droits des personnes · CNIL Mai 2018
NIS 2 Cybersécurité · Signalement incidents · Chaîne de sous-traitance Oct. 2024
Bâle III/IV Qualité données de risque · BCBS 239 · Reporting prudentiel Janv. 2025

Programme détaillé

SéquenceContenuDurée
J1 · Matin DORA en détail : exigences, ICT risk, third-party, tests de résilience 3h
J1 · Après-midi EU AI Act : classification des risques, obligations selon niveau, IA interdite en banque 3h
J2 · Matin RGPD & NIS 2 : articulation avec l'IA · DPO · Transferts de données · Incidents 3h
J2 · Après-midi Plan de conformité IA : inventaire, documentation, gouvernance · Audit interne · Atelier 3h
Focus EU AI Act · Banque

Les systèmes d'IA utilisés pour le scoring crédit, la détection de fraude, l'évaluation de solvabilité et le KYC sont classifiés haut risque selon l'Annexe III de l'EU AI Act. Ils impliquent : documentation technique, supervision humaine, tests de robustesse, registre des incidents et droit à l'explication pour les clients.

Livrables remis aux participants
  • ✓Matrice de conformité DORA / EU AI Act / RGPD
  • ✓Template d'inventaire des systèmes IA (classification de risque)
  • ✓Grille d'audit interne IA
  • ✓Fiche réflexe incidents data & IA
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Formation Data & IA Bancaire · 05
03 · Axe Sensibilisation Data & IA

Modules 3 à 6 — Culture Data & IA pour tous les collaborateurs

Acculturation IA Générative Tous niveaux ⏱ 4 à 8 jours selon parcours 👥 Tous collaborateurs
03
1 jour
Culture Data pour les Métiers

Comprendre la donnée comme actif stratégique. Rôle des collaborateurs dans la chaîne de valeur des données.

  • ✓La donnée en banque : types, flux, valeur
  • ✓Responsabilités du Data Owner métier
  • ✓Signalement d'anomalies et incidents data
  • ✓Sécurité des données : les bons réflexes
  • ✓RGPD appliqué au quotidien
Banquiers Chargés de clientèle
04
1 jour
Comprendre l'IA & ses usages bancaires

Démystifier l'intelligence artificielle. Comprendre comment l'IA transforme les métiers bancaires sans en être un technicien.

  • ✓Comment fonctionne l'IA (sans équations)
  • ✓Usages IA en banque : scoring, fraude, KYC, chatbots
  • ✓Hallucinations, biais et limites de l'IA
  • ✓Supervision humaine et droit à l'explication
  • ✓Ce que l'IA ne peut pas (et ne doit pas) faire
Tous collaborateurs
05
1 à 2 jours
IA Générative en banque : usages responsables

Utiliser la GenAI comme outil de productivité dans un cadre sécurisé. Savoir ce qui est autorisé, ce qui est interdit, et pourquoi.

  • ✓LLM, ChatGPT, Copilot M365 : comprendre ces outils
  • ✓Ce qu'on peut confier à un LLM (et ce qu'on ne doit pas)
  • ✓Données sensibles, secret bancaire et IA : les frontières
  • ✓Prompting efficace et sécurisé
  • ✓Politique d'usage IA de l'organisation
Managers Experts métiers
06
1 jour
IA & Éthique : décider avec responsabilité

Pour les managers et décideurs. Comprendre les enjeux éthiques, la responsabilité algorithmique et le cadre de décision IA.

  • ✓Biais algorithmiques en crédit et assurance : exemples réels
  • ✓Responsabilité du manager face aux décisions IA
  • ✓Éthique IA : principes, chartes, gouvernance
  • ✓Comment contester une décision algorithmique
  • ✓IA Act et les obligations du déployeur en banque
COMEX Managers Risk Officers
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Formation Data & IA Bancaire · 06
04 · Parcours par audience

À qui s'adresse ce programme?

Le programme est modulaire. Chaque audience bénéficie d'un parcours spécifique combinant les modules les plus pertinents selon ses enjeux et sa maturité.

Audience Modules recommandés Durée totale Priorité
CDO / Chief AI Officer / DSI M1 + M2 + M5 + M6 5 à 6 jours Stratégique
Data Owners & Data Stewards M1 + M3 + M4 4 jours Opérationnel
Équipes Conformité / Risques / Audit M2 + M6 3 jours Réglementaire
Managers métiers (Retail, CIB, Gestion d'actifs) M3 + M4 + M5 3 jours Culture
COMEX / Direction générale M2 (condensé) + M6 1,5 jour Décisionnel
Tous collaborateurs (sensibilisation) M3 + M4 2 jours Acculturation
Équipes IT / Développeurs / Data Engineers M1 + M2 + M4 + M5 5 jours Technique

Modalités pédagogiques

Apports conceptuels structurés
Contenu expert, sourcé, basé sur l'expérience terrain au sein de grandes banques et institutions financières françaises. Pas de théorie abstraite : chaque concept est ancré dans des cas réels.
Ateliers pratiques & mises en situation
Chaque demi-journée se clôture par un atelier appliqué : construction d'un dictionnaire, analyse de conformité, classification IA, débat éthique.
Études de cas bancaires réels
Exemples vécus : déploiement IA en scoring crédit, incident RGPD, mise en conformité DORA, création d'une Data Factory bancaire.
Livrables actionnables
Chaque module remet aux participants des templates directement réutilisables dans leur organisation.
Session Q&A expert
Chaque journée se termine par une session ouverte avec le formateur. Questions sectorielles, veille réglementaire, benchmark marché.

Formats disponibles

Format Intra-entreprise (recommandé)

Formation dispensée dans vos locaux ou en distanciel sur mesure. Adaptation du contenu à votre contexte, vos outils, vos réglementations spécifiques (groupe bancaire, filiales internationales). Groupe de 8 à 20 participants.

Format Inter-entreprises

Sessions ouvertes planifiées sur Paris. Opportunité de benchmarking entre pairs du secteur bancaire. 6 à 12 participants.

Format Executive (COMEX)

Session de sensibilisation condensée d'une demi-journée à une journée, adaptée aux contraintes des dirigeants. Format interactif, no-laptop, facilitation experte.

Langues disponibles

Français · English

Attestation

Attestation de formation ORBii.Academy remise à chaque participant à l'issue de chaque module.

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Formation Data & IA Bancaire · 07
05 · Intervenant principal

Pejman Gohari — CDO · Chief AI Officer · Auteur

25 ans d'expérience opérationnelle en Data & IA dans le secteur bancaire et financier. Formateur, auteur et conférencier reconnu sur les enjeux de transformation digitale, gouvernance des données et IA.

Expériences sectorielles bancaires

BPCE SI — AI Strategy Director 2024–2026

Feuille de route GenAI & Agentic AI 2026-2030 pour une grande banque de la place. Cadre de gouvernance IA agentique validé COMEX. Co-lead avec un cabinet de stratégie international.

Bpifrance — CDO & Directeur Data & IA 2018–2023

Création from scratch de la Data & AI Factory (AWS). 200 ETP, 30M€/an. 1ère banque publique française à adopter le Cloud pour la Data. Maturité data : 1/5 → 4/5 en 3 ans.

Société Générale — DataLab & Data Management 2012–2018

Création du 1er DataLab Groupe (ML, NLP, Deep Learning). Vue 360° clients. Algorithmes de détection de fraude, scoring crédit, réduction du churn.

Société Générale GIMS — CISO & Risques IT 2003–2011

Création du CSIRT. Programme IAM post-Kerviel (11M€). Périmètre : SG AM, Private Banking, Boursorama, SGSS.

Publications

« Le nouvel horizon de la transformation digitale »
DUNOD · 2022 & 2024 (2 éditions)
« Data & IA : stratégie, gouvernance et mise en œuvre »
DUNOD · 2020

Enseignement

Professeur Data & IA — Master à l'IESEG Business School

Autres références récentes

  • ✓Generali · Europ Assistance (Groupe Generali) — CIO Advisor Data Platform
  • ✓KLESIA — Program Director Schéma Directeur Data & IA 2026-2028
  • ✓KPMG France — CDO & Directeur Data & IA
« Former les équipes bancaires à la donnée et à l'IA, c'est leur donner le vocabulaire et les repères pour ne pas subir la transformation — mais la piloter. »
— Pejman Gohari
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Formation Data & IA Bancaire · 08
06 · Offre & Contact

Construire votre programme sur mesure

Chaque organisation bancaire a un niveau de maturité différent, des enjeux réglementaires spécifiques et des populations à former distinctes. ORBii.Academy construit avec vous un programme adapté.

Essentiel
2 jours

Sensibilisation Data & IA
pour tous collaborateurs

M3 + M4

Idéal pour une campagne d'acculturation large. Jusqu'à 20 participants par session.

Confirmé
4 jours

Gouvernance + Conformité
pour équipes Data & Risk

M1 + M2

Pour Data Owners, équipes Conformité et Risk Officers. 8 à 15 participants.

Complet
6 à 12 j.

Programme intégral
pour organisation complète

M1 à M6

Sur mesure selon vos populations. Déploiement multi-vagues possible sur 3 à 6 mois.

Notre démarche d'engagement

1. Diagnostic initial (offert)
Entretien d'1h avec votre CDO / DRH / DG pour cerner le contexte, la maturité et les priorités. Proposition personnalisée sous 5 jours ouvrés.
2. Adaptation du contenu
Personnalisation des supports à votre organisation : cas pratiques sur vos systèmes, votre réglementation spécifique, votre glossaire interne.
3. Déploiement & animation
Formation dispensée par Pejman Gohari ou un expert ORBii certifié. Compte rendu pédagogique remis sous 48h.
4. Suivi post-formation
Session de débrief 30 jours après. Accès aux ressources ORBii.Academy. Possibilité d'accompagnement dans la durée.

Pourquoi ORBii.Academy?

  • ✓Expertise exclusive en secteur bancaire : 25 ans de terrain, pas de théorie abstraite
  • ✓Contenu actualisé en temps réel sur les évolutions réglementaires (DORA, EU AI Act)
  • ✓Formateur auteur : "Data & IA" et "Transformation digitale" chez DUNOD
  • ✓Articulation formation + conseil : ORBii.Advisory peut accompagner la mise en œuvre
  • ✓Réseau de pairs : accès à la communauté ORBii de CDOs et CIOs
Contact
Pejman Gohari
Founder & CEO · ORBii.
pejman.gohari@orbii.tech
academy.orbii.tech
229 rue Saint-Honoré · 75001 Paris
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